Aktien und ETFs
Wenn du diese Transaktion nach dem Kauf oder Verkauf von Aktien oder ETFs siehst, handelt es sich um einen automatischen Vorgang, der dazu dient, deinen Kontostand mit dem tatsächlichen Preis abzugleichen, zu dem deine Aktien oder ETFs gekauft oder verkauft wurden.
Warum wird sie durchgeführt?
Alle Orders werden zum Marktpreis ausgeführt, also zum besten auf dem Markt verfügbaren Preis in dem Moment, in dem du die Order absendest. Da die in der App angezeigten Preise gegenüber dem realen Markt leicht verzögert sein können, gleicht die Anpassungsbuchung die Differenz (positiv oder negativ) zwischen dem in der App angezeigten Preis beim Absenden der Order und dem (Markt-)Preis aus, der bei der technischen Ausführung der Order tatsächlich angewendet wird.
Ein praktisches Beispiel:
Du kaufst eine Aktie, die du mit 100 € angezeigt siehst:
Wenn sich der bei Ausführung der Order angewendete Preis gegenüber dem in der App angezeigten unterscheidet und die Order ausgeführt wird, wenn die Aktie bei 101 € steht: Siehst du eine Anpassungsbuchung von -1 €.
Wenn sich der bei Ausführung der Order angewendete Preis gegenüber dem in der App angezeigten unterscheidet und die Order ausgeführt wird, wenn die Aktie bei 99 € steht: Siehst du eine Anpassungsbuchung von +1 €.
💡 Wichtig: Es handelt sich hierbei nicht um eine Gebühr oder versteckte Kosten, sondern lediglich um einen buchhalterischen Ausgleich, damit du genau den tatsächlichen Wert deiner Investition zahlst oder erhältst.
Vergütete Spardose und Satispay-Fonds
Wenn du im Detail der Anpassungsbuchung nur den Namen des Satispay-Fonds oder der Vergütete Spardose siehst, handelt es sich um den abschließenden Anpassungsvorgang, der unmittelbar nach der Bestätigung einer Auszahlung aus den Satispay-Fonds oder der Vergütete Spardose erfolgt.
Nach der Bestätigung der Auszahlung wird die Anpassungsbuchung in deiner Transaktionsliste angezeigt. Diese dient dazu:
• den Betrag eventuell anfallender Steuern auf den Verkauf von Fondsanteilen von deinem Guthaben abzubuchen;
• dein endgültiges Guthaben im Hinblick auf eventuelle Wertänderungen des Nettoinventarwerts (NAV) des Fonds zu aktualisieren.
Stempelsteuer
Wenn du in den Transaktionsdetails den Begriff Stempelsteuer siehst, handelt es sich um eine gesetzlich vorgeschriebene Steuer, die auf Finanzprodukte erhoben wird – also auch auf Investitionen bei Satispay. Sie beträgt derzeit 0,20 % pro Jahr und wird auf den Wert deiner Investition berechnet. Der genaue Betrag, den du zahlst, hängt davon ab, wie lange du die Investition während des Jahres aktiv hältst, und zwar dank der anteiligen Berechnung (Pro-rata), die am Ende jedes Kalenderjahres erfolgt. Die gute Nachricht ist, dass du dir bei der Vergütete Spardose oder den Satispay-Fonds keine Sorgen um Berechnungen oder Zahlungen machen musst: Wir kümmern uns um alles!
Der fällige Betrag wird einmal im Jahr automatisch für das Vorjahr von deinem Satispay-Guthaben abgebucht. Stelle einfach sicher, dass du in diesem Zeitraum über ausreichend Guthaben verfügst.