Actions et ETF
Si vous voyez cette transaction après avoir acheté ou vendu des actions ou des ETF, il s'agit d'une opération automatique qui sert à aligner le solde de votre compte avec le prix réel auquel vos actions ou ETF ont été achetés ou vendus.
Pourquoi est-elle effectuée ?
Tous les ordres sont exécutés au marché, c'est-à-dire au meilleur prix disponible sur le marché au moment où vous envoyez l'ordre. Les prix affichés dans l'application pouvant subir un léger retard par rapport au marché réel, la transaction d'ajustement ajuste la différence (en positif ou en négatif) entre le prix affiché dans l'application lorsque vous envoyez l'ordre et le prix (du marché) réellement appliqué lorsque l'ordre est techniquement exécuté.
Un exemple concret :
Vous achetez une action que vous voyez à 100 € :
Si le prix appliqué lors de l'exécution de l'ordre change par rapport à celui affiché dans l'application et que l'ordre est exécuté lorsque l'action est à 101 € : vous verrez une transaction d'ajustement de -1 €.
Si le prix appliqué lors de l'exécution de l'ordre change par rapport à celui affiché dans l'application et que l'ordre est exécuté lorsque l'action est à 99 € : vous verrez une transaction d'ajustement de +1 €.
💡 Important : Il ne s'agit pas d'une commission ou de frais cachés, mais seulement d'un rééquilibrage comptable pour vous faire payer ou recevoir la valeur réelle exacte de votre investissement.
Tirelire Rémunérée et Fonds Satispay
Si vous ne voyez que le nom du Fonds Satispay ou de la Tirelire Rémunérée dans le détail de la transaction d'ajustement, il s'agit de l'opération d'ajustement finale qui intervient immédiatement après la confirmation d'une opération de retrait des Fonds Satispay ou de la Tirelire Rémunérée.
Après la confirmation du retrait, vous verrez la transaction d'ajustement dans votre liste de transactions. Celle-ci sert à :
• prélever sur votre Solde le montant des éventuelles taxes dues sur la vente des parts du fonds ;
• mettre à jour votre Solde final en fonction des variations éventuelles de la valeur de la VNA (NAV) du fonds.
Impôt sur le timbre
Si vous voyez la mention Impôt sur le timbre (Imposta di bollo) dans le détail de la transaction, il s'agit d'une taxe prévue par la législation en vigueur qui s'applique aux produits financiers, et donc également aux investissements sur Satispay. Elle est actuellement fixée à 0,20 % par an et est calculée sur la valeur de votre investissement. Le montant exact que vous paierez dépend de la durée pendant laquelle vous maintenez l'investissement actif au cours de l'année, grâce au calcul proportionnel (prorata temporis) effectué à la fin de chaque année civile. La bonne nouvelle, c'est que vous n'avez pas à vous soucier des calculs ou des paiements pour la Tirelire Rémunérée ou les Fonds Satispay : nous nous occupons de tout !
Le montant dû est automatiquement prélevé sur votre Solde Satispay une fois par an, au titre de l'année précédente. Assurez-vous simplement de disposer de fonds suffisants sur votre Solde à cette période.